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¿Qué son las Notas Estructuradas?

notas estructuradas

Una forma de invertir dinero de una manera diferente es a través de colocaciones estructuradas, o bien conocidas como comprar notas estructuradas, instrumentos financieros emitidos por un intermediario como una alternativa de inversión donde se puede llegar a obtener rendimientos superiores a los del mercado de renta fija.

Asimismo, estos instrumentos tienen normalmente una garantía del capital o un porcentaje de este invertido al momento del vencimiento.

Si está interesado en adquirir Notas Estructuradas, deberá saber que suelen ser instrumentos que se adecuan a las expectativas y los riesgos que esté dispuesto a tomar. La flexibilidad de las notas es tal que se adaptan a sus necesidades, logrando al mismo tiempo rendimientos importantes y la protección del capital invertido.

Estas notas están referenciadas a través de:

  • Tipo de cambio
  • Tasas de interés
  • Índices y Acciones

Características de las Notas Estructuradas

  • El papel es Riesgo
  • Liquidez en pesos sólo al vencimiento
  • Monto Mínimo de inversión
  • Se operan a través del contrato de Custodia de Valores de Banca Patrimonial
  • La liquidación para el caso de tipo de cambio, índices y acciones es de 48 horas y 24 horas para tasas de interés
  • El tipo de cambio que se utiliza como referencia es el ‘FIX‘ y de tasas de interés TIIE a un plazo de 28 días

A modo de ejemplo, las Notas Estructuradas pueden crearse a través de Contratos de Futuros u Opción sobre el Índice de Precios y Cotizaciones (IPC) de la Bolsa Mexicana de Valores con Opciones sobre el NASDAQ 100® Index Tracking Stock (QQQSM) sobre el Índice S&P500® (IVV), entre otros.

Las opciones están listadas en MexDer, entre otras posibilidades que esa Bolsa de Derivados pone a disposición del público inversionista. No obstante, hoy en día no hay oferta de las mismas que sea pública.

¿Qué ofrece una Inversión Estructurada?

  • Oportunidad de incrementar la rentabilidad de un portafolio
  • Diversificación y fácil acceso a distintas clases de activos
  • Disponible para todos los perfiles de inversión
  • Flexibilidad al participar en instrumentos con componentes derivados y montos mínimos de inversión
  • Tratamiento fiscal igual al de cualquier pasivo bancario
  • Liquidación en diversas monedas (pesos, dólares y euros, entre otras)

Ventajas de las Notas Estructuradas

  • Diversificación eficiente de su portafolio, administración de riesgos y aprovechamiento de oportunidades en todo tipo de mercados
  • Protección de su capital inicial al 100%. En caso de buscar un mayor rendimiento, se puede optar por diferentes grados de protección de acuerdo a su perfil de inversión
  • Estructuras a la medida, de acuerdo al plazo, tasa máxima requerida, visión del mercado, clase de activo, etc.
  • Flexibilidad para adaptarse a sus necesidades, con montos mínimos accesibles y plazos desde 28 días en adelante
  • Posibilidad de alcanzar atractivos rendimientos a tasa variable, ligados a su visión del mercado y al comportamiento de diferentes activos

Riesgos de las Notas Estructuradas

  • Se arriesga una parte o la totalidad de los intereses.
  • No podrá solicitar una amortización antes de la fecha de vencimiento.
  • Pueden tener protección de capital inferior al 100%

Un comentario

  1. ANA GABRIELA ULLOA

    Me gustaria saber el monto minimo para una nota estructurada, y en un portafolio moderado el rendimiento y porsupuesto que los gastos, de este tipo de inversiones.mil gracias

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